Family Office für Deutschland, Österreich und die Schweiz

Wir schaffen für Sie Zeit und Transparenz 

Unser Family Office für Deutschland, Österreich und die Schweiz übernimmt die administrative Verwaltung Ihres Vermögens, sodass Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können. Von der Digitalisierung wichtiger Dokumente über die Kontrolle des Zahlungsverkehrs bis hin zu maßgeschneiderten Reportings bieten wir Ihnen eine ganzheitliche und unabhängige Betreuung. Mit modernster Technologie behalten Sie jederzeit den Überblick über Ihre Finanzen, Immobilien, Beteiligungen und Versicherungen. Zudem begleiten wir Sie bei Unternehmensverkäufen, Generationenübergängen und philanthropischem Engagement. Setzen Sie auf Diskretion, Professionalität und individuelle Lösungen – für eine sorgenfreie Vermögensverwaltung.

Ihr Ansprechpartner bei ECOVIS KSO

Peter Toffel_ECOVIS KSO

Peter Toffel

Leiter Multi Family Office

peter.toffel@ecovis.com

Tel: +49 162 1976050

  • Bankfachwirt
  • Finanzplaner

  • Vermögensadministration
  • Vermögenscontrolling
  • Finanzplanung

  • Privatsekretariat
  • Vermögensaggregation
  • Vermögenscontrolling
  • Vermögensreporting
  • Auswahl von Vermögensverwaltern/ Beauty Contests
  • Auswahl von Immobilienverwaltern
  • Immobilienmanagement
  • Beratung zu unternehmerischen Beteiligungen wie: Venture Capital, Private Equity, Impact Investing
  • Begleitung von Unternehmensverkäufen/ M&A
  • Versicherungsmanagement
  • Kunstberatung
  • Beratung von High Income People
  • Beratung von Sportlern
  • Beratung von Influencern
  • Erbenberatung
  • Organisation der Familie/ Family Governance
  • Philantropie/ Gemeinnütziges Engagement
  • Begleitung des Generationenübergangs
  • Notfallplanung
  • Begleitung im Bereich Testament, Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht
  • Begleitung bei Stiftungsgründung und -betreuung

  • Leitung eines Multi-Family Office
  • Direktor im Wealth Management einer Privatbank
  • Vermögensberater bei einer Privatbank
  • Weiterbildung zum Finanzplaner
  • Weiterbildung zum Bankfachwirt
  • Allfinanzberater bei einer Großbank
  • Wertpapierspezialist bei einer Großbank
  • Ausbildung zum Bankkaufmann bei einer Hypothekenbank

Administration Ihres Vermögens 

Mit Family Office entlasten wir Sie durch die Übernahme administrativer Aufgaben, darunter optional: 

  • Digitalisierung Ihrer Verträge und wichtiger Dokumente mit Berechtigungskonzept 
  • Sichtung und digitale Verteilung Ihrer Post über eine Software 
  • Digitale Rechnungsprüfung und -freigabe je nach Berechtigung der Familienmitglieder, Angestellten und Verwalter 
  • Übernahme des Zahlungsverkehrs nach Freigabe mittels 4-Augen-Prinzip 
Multi Family Offices -Lawyers shaking hands after signing a contract with a gavel and scales of justice in the foreground

Vermögensaggregation, -controlling und –reporting 

Mit modernster Technik erhalten Sie einen jederzeit abrufbaren Überblick über Ihr Vermögen, um Risiken und Chancen zu erkennen. Unsere Reportings können individuell angepasst und an Ihre Familie sowie Berater:innen oder externe Vermögensverwalter:innen weitergegeben werden. 

Individuelle Transparenz-Schwerpunkte: 

  • Vermögenshöhe, Anlagestruktur, Finanzierungen 
  • Rentabilität, Performance, Risiko 
  • Cashflow-Betrachtungen und Entnahmefähigkeit 
  • Kostenkontrolle von Banken, Berater:innen und Verwalter:innen 
  • Steuerdokumentation für Steuerveranlagung und Betriebsprüfungen 
  • Übersicht über Einlagen und Entnahmen von Familienmitgliedern 

Auswahl von Vermögens- und Immobilienverwalter:innen 

Je nach Ihren Anlegeschwerpunkten empfehlen wir alternative, namhafte Vermögensverwalter:innen und Spezialmandate, die Ihren Risikomanagement- und Nachhaltigkeitsvorgaben entsprechen. 

Für Immobilien können wir Kontakte zu spezialisierten Immobilienverwalter:innen vermitteln, da Wohn-, Gewerbe- und gemischt genutzte Immobilien unterschiedliche Ansätze erfordern. 

Immobilienmanagement 

Wir unterstützen Sie in der Verwaltung Ihrer Immobilien mit folgenden Leistungen: 

  • Rechnungsprüfung und Freigabeprozess 
  • Mieteingangskontrolle und Mahnwesen 
  • Rechtliche Beratung zu Immobilien 
  • Miet- und Kreditvertragsmanagement 
  • Auswahl von Hausverwaltungen und Makler:innen 
  • Rendite- und Investitionsrechnungen 
  • Regionale und sektorale Risikoanalysen 

Kunstberatung

Dank unserer Expertise und unseres Netzwerks unterstützen wir Sie in der Steuer- und Rechtsberatung von Kunstschaffenden, Sammler:innen und Galerien sowie beim Kauf, Verkauf und der Versicherung von Kunstwerken. Zudem begleiten wir Kunst als Anlageklasse in Kooperation mit einem professionellen Partner. 

Erbenberatung 

Wir verschaffen Ihnen einen Überblick über geerbtes Vermögen und Verbindlichkeiten, helfen bei der Nachlassabwicklung und verhindern voreilige Fehlentscheidungen. 

Philanthropie & gemeinnütziges Engagement 

Wir beraten Sie zu Spendenstrategien, Stiftungsgründungen und der Umsetzung Ihrer philanthropischen Ziele. 

Unternehmerische Beteiligungen, Private Equity & Venture Capital 

Wir übernehmen die digitale Speicherung und Analyse Ihrer Beteiligungen, erstellen halbjährliche Berichte und sorgen für die ordnungsgemäße Versteuerung. Bei Private Equity & Venture Capital unterstützen wir von der Identifikation geeigneter Beteiligungen bis zum Exit-Management. 

Organisation der Familie – Family Governance 

Wir helfen bei der Entwicklung gemeinsamer Familienwerte und -regeln sowie bei der Steuerung des Vermögens und Unternehmens. Bei Konflikten kann eine Mediation sinnvoll sein. 

Versicherungsmanagement 

Wir katalogisieren Ihre Versicherungslösungen, lassen diese unabhängig prüfen und analysieren Optimierungs- oder Einsparpotenziale – sowohl für persönliche als auch für Sachversicherungen. 

Notfallplanung 

Wir hinterlegen alle relevanten Informationen für den Notfall: Ansprechpartner:innen, Konten, Immobilien, Kunstwerke, Versicherungen sowie persönliche Anweisungen für Mitgliedschaften, Haustiere oder digitale Nachlässe. 

Unternehmensverkäufe / M&A 

Wir begleiten Sie beim Verkauf Ihres Unternehmens, indem wir frühzeitig passende Partner:innen vermitteln und Sie in diesem oft emotionalen Prozess unterstützen – von der Berater:innensuche bis zur Anlage des Verkaufserlöses. 

Begleitung des Generationenübergangs 

Ein geplanter Nachfolgeprozess ermöglicht einen reibungslosen Übergang. Wir unterstützen Sie bei der Einbindung aller Familienmitglieder, damit informierte Entscheidungen getroffen werden. 

Multi Family Offices - Social policy concept. Wooden block on desk with Social policy icon on virtual screen. Government, Political Science, Legislation, Social Services, Labor, Welfare, Reform, Education.

Stiftungsgründung & -betreuung 

Wir unterstützen Sie bei der Wahl und Gründung einer passenden Stiftungsform und begleiten Sie auch in der laufenden Verwaltung, vom Controlling bis zur Abstimmung mit Stiftungsgremien. 

Unser Family Office bietet Ihnen eine unabhängige, diskrete und ganzheitliche Betreuung für Ihr Vermögen – individuell abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse. 

Wichtige Begriffe kurz erklärt

Beim 4-Augen-Prinzip muss eine Zahlung oder Freigabe immer von mindestens zwei unabhängigen Personen kontrolliert und bestätigt werden. Das minimiert Fehler und schützt vor Missbrauch im Zahlungsverkehr.

Ein Berechtigungskonzept legt fest, welche Personen auf welche digitalen Dokumente oder Daten zugreifen dürfen. So wird sichergestellt, dass sensible Informationen nur autorisierten Familienmitgliedern, Angestellten oder Verwalter:innen zugänglich sind.

Die Cashflow-Betrachtung analysiert, wie viel liquide Mittel ein Vermögen laufend erwirtschaftet oder benötigt. Die Entnahmefähigkeit gibt dabei an, welcher Betrag daraus regelmäßig entnommen werden kann, ohne die Vermögenssubstanz anzugreifen oder gar zu gefährden.

Der digitale Nachlass umfasst alle Online-Konten, Daten und digitalen, auch immateriellen Vermögenswerte einer Person, etwa E-Mail-Konten, Social-Media-Profile, Fotos, Dokumente oder auch Kryptowährungen. Im Notfall müssen Angehörige wissen, wie Sie an diese herankommen können oder wie damit umzugehen ist.

Exit-Management bezeichnet die strategische Planung und Durchführung des Ausstiegs aus einer Immobilien- oder Unternehmensbeteiligung, etwa bei Private Equity oder Venture Capital. Ziel ist es, den Verkaufserlös zum optimalen Zeitpunkt und zu den besten Konditionen zu realisieren.

Family Governance beschreibt die Organisation und Steuerung einer Unternehmerfamilie mithilfe gemeinsamer Werte, Regeln und Entscheidungsstrukturen. Sie schafft einen verlässlichen Rahmen für Vermögens- und Unternehmensfragen über Generationen hinweg.

Der Generationenübergang bezeichnet die geplante Übertragung von Vermögen, Verantwortung und Unternehmensführung von einer Generation an die nächste. Ein strukturierter Prozess bindet alle Familienmitglieder frühzeitig ein und ermöglicht informierte und möglichst harmonische Entscheidungen.

Mediation ist ein strukturiertes Verfahren zur außergerichtlichen Konfliktlösung mit Unterstützung einer neutralen dritten Partei. Sie kommt insbesondere bei Meinungsverschiedenheiten innerhalb der Familie über Vermögens- oder Unternehmensfragen zum Einsatz.

Die Nachlassabwicklung umfasst alle Schritte zur rechtlichen und organisatorischen Regelung eines Erbfalls, von der Bestandsaufnahme des Vermögens bis zur Verteilung an die Erben. Ziel ist ein geordneter Übergang ohne voreilige Fehlentscheidungen.

Spezialmandate sind individuell auf eine Familie zugeschnittene Anlagestrategien, die von Vermögensverwalter:innen exklusiv für diese Familie umgesetzt werden. Sie berücksichtigen stets besondere Vorgaben etwa zu Risikomanagement oder Nachhaltigkeit.

Vermögensaggregation bezeichnet die Zusammenführung aller Vermögenswerte einer Familie – etwa Finanzanlagen, Immobilien und Beteiligungen – in einer zentralen Übersicht. Diese private Bilanz ermöglicht einen konsolidierten Blick auf das Gesamtvermögen statt auf einzelne, isolierte Positionen und würdigt diese im Zusammenspiel mit anderen Anlagen.

FAQ zum Family Office

Ein sogenanntes Full Service-Family Office übernimmt die administrative Verwaltung des Vermögens einer Familie, von der Entgegennahme und Digitalisierung der Post oder anderer Unterlagen über die Übernahme und Kontrolle des Zahlungsverkehrs bis hin zu individuellen Auswertungen und Berechnungen für die Vermögensinhaber:innen oder z. B. den/ die Steuerberater/in. Andererseits erstellen wir auch Entscheidungsvorlagen, wenn es um Investitionen oder Verkaufsentscheidungen geht, vor allem in den Bereichen Immobilien und Unternehmen. Dabei stehen wir immer auf der Seite unserer Mandant:innen und bieten eine ganzheitliche und vor allem unabhängige Betreuung, die weit über eine klassische Vermögensverwaltung hinausgeht. So schließt sie auch Themen wie alternative Geldanlagen z. B. in Kunst, sowie Nachfolgethemen oder Philanthropie ein.

Eine pauschale Vermögensgrenze gibt es nicht. Entscheidend ist vielmehr die Komplexität des Vermögens, etwa die Anzahl an Beteiligungen, Immobilien oder involvierten Familienmitgliedern. Je vielschichtiger die Vermögensstruktur, desto größer ist der Nutzen einer zentralen, professionellen Koordination und Berichterstattung.

Die Kosten richten sich nach dem individuellen Leistungsumfang, da viele Bausteine – etwa Digitalisierung, Reporting oder Immobilienmanagement – optional gewählt werden können. Eine konkrete Kostenaufstellung erfolgt daher immer auf Basis der persönlichen Anforderungen und lässt sich pauschal nicht beziffern. In der Regel werden monatliche Pauschalhonorare verabredet, es gibt aber auch die Abrechnung auf Stundenbasis.

Ein:e Vermögensverwalter:in z. B. bei einer Bank konzentriert sich primär auf die Anlage in Aktien, Anleihen oder Edelmetallen, während ein Family Office das gesamte Vermögen ganzheitlich betrachtet und koordiniert, also inklusive Immobilien, Beteiligungen, Versicherungen und administrativer Aufgaben. Zudem behält das Family Office als unabhängige Instanz die Kostenkontrolle über eingesetzte Banken und Verwalter:innen.

Ein Family Office richtet sich an Personen oder Familien mit komplexem Vermögen mit umfangreichem Immobilien-, Kapital- oder Beteiligungsvermögen. Entscheidend ist der Bedarf an Überblick, Entlastung und Koordination über verschiedene Vermögensklassen hinweg.

Mit moderner Technologie werden alle Vermögenswerte – Finanzen, Immobilien, Beteiligungen und Versicherungen – zentral erfasst und jederzeit abrufbar dargestellt. Die Reportings lassen sich individuell anpassen und bei Bedarf an Familienmitglieder, Berater:innen oder externe Vermögensverwalter:innen weitergeben.

Wichtige Dokumente werden digitalisiert und über ein Berechtigungskonzept verwaltet, sodass nur autorisierte Personen Zugriff erhalten. Diskretion und Professionalität sind dabei durchgängige Grundprinzipien der Betreuung.

Die Notfallplanung hinterlegt alle relevanten Informationen für den Ernstfall, etwa Ansprechpartner:innen, Konten, Immobilien, Kunstwerke und Versicherungen. Ergänzt wird dies durch persönliche Anweisungen, beispielsweise zu Mitgliedschaften, Haustieren oder digitalen Nachlässen. Besonders wichtig ist die manuelle Ergänzung der Passwörter z. B. für den digitalen Nachlass, so dass wir empfehlen, den Notfallordner in Papierform an einem sicheren Ort aufzubewahren.

In einem Family Office arbeiten mehrere Personen als Spezialisten-Team nur im Sinne der Mandant:innen und ergänzen einander in den unterschiedlichsten Themenfeldern. Auch im Fall plötzlicher Krankheit oder bei einer Urlaubsvertretung gibt es immer Ansprechpartner:innen, die neue Aufträge annehmen und laufende Themen weiterbearbeiten. Gerade durch das 4-Augen-Prinzip und durch beschränkte Zugriffsberechtigungen auf die Unterlagen ist zudem ein Höchstmaß an Vertrauen, Verlässlichkeit, Erreichbarkeit und Diskretion gewährleistet.

Was wir für Sie tun

Unsere Schwerpunkte

  • Internationales Steuerrecht
    Internationales Steuerrecht

    Andere Länder, andere Steuern. Wer gut darüber informiert ist, welche Regeln wo gelten, verringert die Gefahr, sich vielleicht strafbar zu machen oder mit dem deutschen Fiskus aneinander zu geraten. Andererseits eröffnen unterschiedliche Rechts- und Steuerregeln in anderen Ländern aber auch die Möglichkeit der Steueroptimierung. Wir geben Ihnen die dazu nötige rechtliche Sicherheit.

  • Verrechnugspreisdokumentationen
    Transfer Pricing

    Preisgestaltung bietet viele Chancen, sie hat aber auch ihre Tücken. Für Verrechnungspreise zwischen einer deutschen Unternehmenszentrale und ihren ausländischen Tochtergesellschaften oder Niederlassungen gilt das ganz besonders. Hier können hohe Steuernachforderungen drohen, denn die Finanzbeamten prüfen verstärkt, was angemessen ist und was nicht. Mit einer exakten, laufenden Dokumentation sind Sie beim Transfer Pricing auf der sicheren Seite.

  • Verpackungsgesetz: Als registrierte Prüfer führen wir die gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen nach § 11 VerpackG durch und beraten Sie in allen damit zusammenhängenden Fragen.
    Verpackungsgesetz

    Als registrierte Prüfer führen wir die gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen nach § 11 VerpackG durch und beraten Sie in allen damit zusammenhängenden Fragen.

  • Steuerliche Strukturierung
    Steuerliche Optimierung

    Für Unternehmer sind die meisten langfristigen Entscheidungen mit steuerlichen Auswirkungen verbunden. Und auch privat folgen auf große Veränderungen oft steuerliche Effekte. Daher ist es sinnvoll, unternehmerische wie private Grundsatzentscheidungen auch vor einem steuerlichen „Gesamthintergrund“ zu betrachten und sie dann entsprechend strategisch zu gestalten. Auch wenn es natürlich qualitative Unterschiede zwischen den Möglichkeiten der Steuergestaltung eines Konzerns und denen eines Handwerksbetriebs gibt – die wirtschaftliche Relevanz ist für beide in gleichem Maße gegeben.

  • Rechnungswesen
    Rechnungswesen 2.0

    Oft sind zahllose Excel-Listen oder Software-Insellösungen im Einsatz, die den schnellen Überblick schwer möglich machen. Aktuell verfügbare und valide Daten über Außenstände, Kundenstruktur, Zahlungsziele, Warenbestände und Ähnliches sind aber entscheidend für eine erfolgreiche Unternehmensführung.

  • Medien
    Medien

    Beruf ist für sie Berufung: Darstellende und bildende Künstler, Musiker und Entertainer, Autoren und Sportler – ob als Solisten und Einzelkämpfer, als Ensemble oder Mannschaft – streben nach professioneller Selbstverwirklichung auf höchstem Leistungs- und Qualitätsniveau. Erreichen lässt sich dieses anspruchsvolle Ziel nur durch Konzentration auf die kulturelle oder sportliche Tätigkeit, verbunden mit stetem Training und kreativer Auseinandersetzung.

  • Digitalisierungsberatung bei Ecovis NRW
    Digitalisierungs­beratung

    Ab jetzt wird es für Sie einfacher. Wir buchen digital und verarbeiten Ihre Belege elektronisch. Für Sie ist es wichtig, dass Sie jederzeit Einblick in Ihre Unternehmensdaten haben? Die Lösung dafür ist „Unternehmen online“, eine internetbasierte Plattform für den Beleg- und Datenaustausch für die Finanz- und Lohnbuchführung zwischen uns und Ihrem Unternehmen.

  • Stiftungsberatung: Sport-, Förder- und sonstige Vereine, gemeinnützige Einrichtungen und Organisationen
    Stiftungsberatung

    Angesichts der leeren öffentlichen Kassen werden Vereine und gemeinnützige Einrichtungen in Zukunft für die Gesellschaft immer wichtiger. Schon heute würde es ohne ihr Engagement im sozialen Bereich viele Hilfsangebote und Hilfsleistungen gar nicht geben. Allerdings benötigen die Initiatoren und Verantwortlichen kompetente Unterstützung bei administrativen, rechtlichen und steuerlichen Fragen.

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Expert:innen zu diesem Thema

Peter Toffel

Peter Toffel

Leiter Multi Family Office

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